Bạn đã từng nghe đến khái niệm “rửa tiền” nhưng không hiểu rõ nó có nghĩa là gì? Hãy cùng FPT Skill King khám phá bí mật đằng sau hành vi này nhé!
Nội dung
Rửa Tiền Là Gì?
Trong Luật Phòng chống rửa tiền 2012, “rửa tiền” được định nghĩa là hành vi của cá nhân hoặc tổ chức nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản có liên quan đến tội phạm. Điều này có nghĩa là họ cố gắng che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản đó.
Tài sản trong trường hợp này có thể là vật, tiền, giấy tờ có giá trị, quyền sở hữu tài sản và quyền lợi liên quan theo quy định của pháp luật. Các hành vi bị coi là rửa tiền bao gồm tham gia vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác để che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, sử dụng tiền, tài sản để tiến hành hoạt động kinh doanh và che giấu thông tin về nguồn gốc, quyền sở hữu đối với tiền, tài sản đó.
Rửa tiền thường được thực hiện theo 3 bước chính:
Bước 1: Sự sắp đặt (Placement)
Giai đoạn này nhằm thu xếp một nơi để đưa tiền bất hợp pháp vào hệ thống tài chính. Điều này giúp giảm lượng tiền mặt phạm tội và biến đổi số tiền bất hợp pháp thành hợp pháp.
Bước 2: Sự phân lớp (Layering)
Giai đoạn này tạo khoảng cách xa giữa tiền và nguồn tiền, tạo ra một lộ trình kiểm toán phức tạp. Điều này thường thực hiện bằng cách chuyển tiền qua lại giữa các tài khoản ngân hàng hoặc mua các tài sản có thể giao dịch như bất động sản, xe hơi,…
Bước 3: Quy tụ (Integration)
Đây là bước cuối cùng, khi những đồng tiền bất hợp pháp được trở thành hợp pháp và quay lại nền kinh tế chính thống để sử dụng và mang lại lợi nhuận.
Hành Vi Rửa Tiền Bị Xử Phạt Như Thế Nào?
Theo quy định tại Bộ Luật Hình sự, cá nhân và pháp nhân thương mại có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội “Rửa tiền” nếu thực hiện các hành vi liên quan. Hình phạt cho các cá nhân phạm tội rửa tiền bao gồm:
- Phạt tù từ 1 đến 5 năm đối với cá nhân thực hiện hành vi rửa tiền.
- Phạt tù từ 5 đến 10 năm đối với các trường hợp như có tổ chức, lợi dụng chức vụ, phạm tội nhiều lần, có tính chất chuyên nghiệp, dùng thủ đoạn tinh vi, tiền và tài sản phạm tội từ 200 triệu đến 500 triệu đồng, thu lợi từ 50 triệu đến 100 triệu đồng, tái phạm nguy hiểm.
- Phạt tù từ 10 đến 15 năm đối với các trường hợp như tiền và tài sản phạm tội trị giá từ 500 triệu đồng trở lên, thu lợi từ 100 triệu đồng trở lên, gây ảnh hưởng xấu đến an toàn hệ thống tài chính và tiền tệ quốc gia.
Pháp nhân thương mại phạm tội rửa tiền cũng sẽ bị xử phạt tùy theo từng trường hợp cụ thể. Phạt tiền từ 1 tỷ đến 5 tỷ đồng đối với pháp nhân thực hiện hành vi rửa tiền và tăng đến 10 tỷ đồng hoặc đình chỉ hoạt động có thời hạn từ 1 đến 3 năm đối với các trường hợp nghiêm trọng hơn.
Vụ Án “Rửa Tiền” Số 09/2022/HS-PT
Hãy cùng điểm qua một vụ án rửa tiền thực tế để hiểu rõ hơn về tội phạm này. Trong vụ án “Rửa tiền” số 09/2022/HS-PT, Chang Chao C từ Đài Loan đã được Kuo Tai M (người Campuchia) mời đến Việt Nam để tìm mua các tài khoản ngân hàng để nhận tiền từ các con bạc và rút tiền mặt để trả công cho M. Các hành vi này được thực hiện qua mạng xã hội Telegram.
Sau nhiều hoạt động mua bán tài khoản ngân hàng và rút tiền, tổng số tiền mà các đối tượng đã nhận được là 11.431.220.000 đồng.
Tại Bản án sơ thẩm số 103/2021/HS-ST ngày 13/4/2021, Tòa án nhân dân thành phố T, tỉnh Bình Dương đã xử phạt Chang Chao C 13 năm tù về tội “Rửa tiền”. Bị cáo này đã kháng cáo nhưng Tòa án nhân dân tỉnh Bình Dương đã không chấp nhận kháng cáo và giữ nguyên bản án.
Kết Luận
Tội “Rửa tiền” là một hành vi thông minh và tinh vi nhằm che giấu tội phạm và thỏa mãn sự tự do tài chính. Việc rửa tiền có thể mang lại lợi nhuận lớn, nhưng cũng rất nguy hiểm vì bị xem là một hành vi trái pháp luật.
Để tránh bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Rửa tiền, hãy luôn tuân thủ pháp luật và tránh các hoạt động gian lận, lừa đảo liên quan đến tài chính. Hãy cùng FPT Skill King hướng tới một môi trường kinh doanh và tài chính trong sạch và minh bạch!
Đọc thêm về fptskillking.edu.vn để có những kiến thức hữu ích về digital marketing và các lĩnh vực công nghệ khác.
